仪征市人民检察院起诉诈骗团伙，多部门联合打击二维码套现犯罪

前不久，仪征市人民检察院对涉嫌诈骗罪的朱某等十余名被告人提起了公诉。他们通过虚构交易获取高额提成，引起了警方注意。经法院判决，该犯罪团伙10名核心成员分别被判处拘役三个月至有期徒刑三年，并处罚金。部分商户已自首，检察机关决定不起诉。

近年来，二维码套现案件不断攀升。常见的羊毛党主要有四种类别：利用电商无理由退货薅羊毛、套取信用卡积分、套现银行优惠券和使用二维码对第三方支付机构消费信贷产品套现。这些行为可能会导致企业和银行遭受巨大亏损。因此，公检法、银行等机构联合对二维码套现诈骗行为进行打击。

多部门联合打击随着二维码套现案的频发，监管部门再次加强对二维码办理的风控。银行及平台也在采取措施打击羊毛党。在全国首例二维码套现案中，犯罪团伙套现金额高达百亿元。该二维码非法套现案告破后，相关部门发布了259号文件，通知中对个人收款码做出明确规定，并要求针对商户收款码从审核、入网、付费等全链条端口进行严查。据了解，银行信用卡积分兑换额度也在不断提升，羊毛党薅羊毛的难度和成本正在上涨。银行对于线下优惠政策，增加了大数据监控，一旦出现不合理套现和聚合收款码异常，将引起银行警惕。2022年7月，监管部门发布的信用卡规范中明确要求，银行、收单机构、清算机构建立对套现、资金挪用、盗刷等行为的拦截机制。银行及支付机构对于二维码套现打击力度不断加强。一方面配合公检法相关要求，采用数字化手段建立联防联控机制，部分支付公司对于二维码套现账户进行冻结。另一方面，银行金融机构不仅加强了对持卡人的限制，同时也加强了对商户的监管。违规使用信用卡将被银行降低信用卡额度或封卡。而商户提供二维码套现同样会面临资金冻结风险。目前多家银行已建立大数据平台全方位加强对违法违规行为的监测使用智能化手段对二维码套现进行打击。对于消费者而言羊毛党套现不仅会挤占优惠渠道还会引起优惠活动减少。总体而言羊毛党利用二维码套现的行为属于损人利己的违规违法行为将受到多部门联合围剿。

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