在河南省洛阳市新安县的一条小巷中,有一家经营了超过二十年的干果店。这家店铺不仅因其美味的干果吸引着络绎不绝的顾客,还因为隐藏了一项非法服务——利用POS机进行非法套现。自2018年起,该店老板王某通过虚构交易的方式,帮助他人非法套现达5亿多元,从中获利60万元。最近,根据新安县公安局的消息,王某因涉嫌非法经营罪被捕,并被新安县人民法院判处有期徒刑七年及罚金处罚。
一起投诉揭露犯罪网络
2020年夏天,当新安县的小张面临信用卡还款压力时,他听说县城里的一家理发店可以提供代还服务。于是,小张前往该店寻求帮助。“理发店先用自己的资金帮我还清了欠款,然后我需要留下我的信用卡。等到还款期限过后,他们再通过POS机上的虚假交易将之前垫付的钱刷出来。”小张回忆道,在这个过程中对方收取了一定的手续费。然而几天后,小张发现自己的信用卡被冻结了。与对方沟通无果后,他向相关部门举报了此事。这一举报迅速引起了警方注意,经过调查发现,这家理发店确实存在利用POS机为信用卡持卡人提供套现服务的违法行为。
虚构交易实施诈骗
今年52岁的王某是这起案件的主要嫌疑人之一。1999年,她在新安县城开设了一家干果店。到了2014年,由于生意不佳且看到别人从事信用卡套现业务能够赚钱,她也开始尝试这种操作模式。随后,王某申请了多台POS机放在自己的店里,开始从事信用卡代还和套现业务。每当有人需要透支消费但无力偿还时,就会把信用卡交给王某处理。王某会先用个人资金帮其还款,然后通过POS机上的虚假交易把钱刷回自己账户,每笔交易按金额比例收取手续费。随着时间推移,截至2023年4月案发前,王某已经使用了包括她自己在内的28人的身份信息注册了450部POS机,并通过这些设备完成了近20万次非法交易,涉及金额高达5亿多元,非法获利约60万元人民币。
法律严惩不贷
尽管表面上看起来这是个稳赚不赔的生意,但最终聪明反被聪明误,导致王某身陷囹圄。2023年12月20日,新安县人民法院对王某作出判决:以非法经营罪判处其有期徒刑七年并处以相应罚金;同时追缴全部违法所得并予以没收。截至2024年11月11日,新安警方已成功摧毁七个专门从事此类活动的犯罪团伙,共破获七起相关案件,抓获十二名犯罪嫌疑人。
警惕POS机套现风险
值得注意的是,在王某被捕当天,执法人员还在她的店铺内查获了超过600张用于刷卡的信用卡。“无论出于何种目的使用POS机进行套现都是违反法律规定的行为。”黄可可副队长强调说,这种行为不仅扰乱了正常的金融秩序,还可能成为洗钱、诈骗等其他严重犯罪活动的工具。对于普通消费者而言,频繁利用POS机套现可能会导致个人信用受损甚至触犯刑法;而对于提供此类服务的商家来说,则面临着极高的法律风险。
警方提醒
最后,警方提醒大家要合理规划财务支出,避免过度依赖信用卡消费而陷入债务困境。同时,请务必遵守相关法律法规,不要参与任何形式的非法金融活动,保护好自己的财产安全不受侵害。
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