警惕！非法信用卡套现APP陷阱，男子涉案金额超9亿被刑拘

​如果有人告诉你，通过一款应用程序就能轻松将信用卡额度转换为现金，并且手续费比传统POS机还低，同时推荐给朋友使用还能进一步降低成本甚至获得额外收入，这样的好事你会心动吗？近日，乌鲁木齐市公安局高新区（新市区）分局经济犯罪侦查大队对外发布了一起与此相关的案件警示。2024年12月30日，该局接到一条关于男子刘某涉嫌从事非法活动的线索。经过仔细分析与深入调查，警方于12月27日成功抓获了嫌疑人刘某。

经查证，刘某自2020年4月起接触了名为“某支付”的信用卡管理软件。面对个人财务困境，他开始利用这款软件进行所谓的“信用卡倒账”。一个月后，得知成为代理商可以享受更低的费率并通过发展新用户赚取佣金后，刘某支付了5万元人民币作为代理费加入了该项目。根据协议，如果一年内其团队规模达到2000人，则可退还这笔费用。随后，刘某积极通过熟人介绍及社交媒体推广该应用。到了2024年4月，由于业绩达标，刘某收到了之前缴纳的全部代理费返还。

直到2024年8月13日，当高新区（新市区）公安分局委托南京一家司法鉴定机构对相关数据进行审查时才发现，从2020年4月至案发期间，刘某直接或间接招募了超过4478名会员，涉及资金流水总额高达9.43亿元人民币。此外，他还因绑定两张银行卡而非法获利约39万元人民币。面对确凿证据，刘某承认了自己的不当行为，并在家人支持下全额退还了非法所得。目前，刘某已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步审理之中。

办案人员指出，此类非法套现行为至少存在两大隐患：首先是个人信息泄露风险——用户的信用卡、储蓄卡信息极有可能被不法分子窃取并用于其他违法目的；其次是资金安全问题——一旦犯罪分子卷款跑路而不向指定账户汇款，受害者将面临巨大经济损失。因此，警方提醒广大市民务必遵守法律法规合理使用金融工具，切勿轻信未经验证的第三方服务平台，确保自身权益不受侵害。