注意：中国银行储蓄卡迎来大面积风控，请注意七点

　　之前，建行储蓄卡出现大面积风控，很多用户使用建行储蓄卡作为POS机到账结算卡的都出现了问题，有的被取消“非柜”交易，也就是不能网上交易，只能到柜台交易，有的甚至被直接封卡。借记卡大面积风控潮来临！建行绑卡活动是在钓鱼吗？

　　近日，有网友爆出中行储蓄卡也迎来了大面积风控，网友反馈，目前中行储蓄卡冻结的人很多，中行网点甚至都出现了排队销户的情况。

　　自从去年疫情爆发以来，很多银行效益降低，甚至出现了大量贷款、信用卡逾期的情况，由此也引发了一轮银行对于信用卡的大面积风控潮。很多银行将第三方支付公司拉入黑名单，刷卡不给积分，广发银行甚至都限制线下刷卡，只有少数几家机构的POS机能刷广发信用卡，由此也导致某付通一举成名，交易量暴涨，吸引了大量代理商与用户。

　　而平安银行更是一刀切，直接取消了所有线下POS机刷卡的积分，改为了线上交易才给积分。对于很多平时不注意刷卡姿势，甚至是有逾期现象的持卡人，很多银行直接将这些信用卡降额封卡，以避免逾期率进一步上升，降低风险，提高整体盈利水平。在这一两年来，银行大面积风控信用卡，而随着国内疫情的有效控制，银行逾期率的降低，盈利水平提升，风险下降的背景下，银行对于信用卡的风控力度有所降低。然而，在此情况下，今年却突然又出现了一个新的现象，那就是银行对储蓄卡开始进行大面积风控。其实，信用卡风控是银行出于自身风险与盈利的考量，而对储蓄卡风控，则完全是由于国家的调控政策，特别是去年开始的“断卡”行动所引起。

　　由于近几年电信网络诈骗猖獗，广大人民群众损失巨大，国家也在想方设法与诈骗分子做斗争，力求降低发案率，减少人民群众的财产损失。电信诈骗要完成诈骗闭环，收款的银行账户是最重要的一环，所以，之前银行卡违法贩卖的情况非常猖獗。去年警方主要是以打击违法贩卖两卡（手机卡、银行卡）为主，也就是“断卡”行动的主要目标与任务。而到了今年，“断卡”行动又进行了延伸，将之前的发案后追查银行卡，打击出售与贩卖等违法行为，升级为主动防范、主动筛查，并且明确责任，发文规定“谁发卡、谁负责”。也就是说，现在将责任主体落实到发卡银行，要求银行自查自纠，对于长期睡眠储蓄卡，或者是交易有异常的储蓄卡，银行会主动筛查，并冻结“非柜”功能，情况严重的则直接封卡。有的银行网点甚至对于市民有申办新储蓄卡的需求，银行由于害怕担责，对于没有工作单位，或者是没有单位签字担保的人士，直接拒绝申办新的储蓄卡。此情况也造成了大量市民的投诉与抱怨，后来监管层也发文进行解释协调，目前状况有所好转，但是银行对于新办理储蓄卡，也还是慎之又慎，害怕出现银行卡贩卖的情况，害怕出现诈骗洗钱导致自己承担连带责任。这就是造成目前储蓄卡大面积风控的根本原因。

　　以前银行还有开卡的指标与任务，所以，现在限制开卡也是迫不得已而为之。由此可见，不单是群内网友所说的中行储蓄卡面临大面积风控，实际上，所有银行的储蓄卡都会出现风控加强的情况。因为，一旦储蓄卡有诈骗洗钱的行为，银行可能就要承担把关不严的责任，所以，目前所有国内的银行，不论大行还是小行，不论是国有银行还是商业银行，不论是全国性的银行还是地区性的银行，都会有这个风控的要求。而至于不同的银行，不同的省，不同的网点，则可能由于办理人员对于政策的把控与理解不同，或者因为风险与盈利的矛盾，对于风险审核可能会有些许偏差，可能会造成操作结果的不同，但是总体差别不会太大。

　　对于“卡奴”来说，由于每月都要刷卡，有的甚至交易量还比较大，所以，绑定机器的结算卡（储蓄卡）就很容易受到风控。有网友就总结了防止储蓄卡风控的一些技巧，广大卡友也可以参考一下，毕竟，风控是系统识别的，然后才是人工跟进。所以，首要的是要防止让系统“误”认为你的储蓄卡有风险，毕竟，广大卡友并不是搞诈骗洗钱，而如果由于刷卡交易频繁，被系统误伤，那就得不偿失了。

中国银行储蓄卡迎来大面积风控

相关文章阅读

2024-04-10李女士储蓄卡遭遇283笔盗刷交易，银行被判决赔偿283

本文详细报道了李女士的储蓄卡在短短一个半小时内遭遇283笔盗刷交易的事件，以及银行因此被判决赔偿283000元的整个过程。文章探讨了银行在保障储户资金安全方面的责任和义务，以[...]
2024-04-28POS机扫花呗会被风控么

在现代支付方式日益多样化的背景下，支付宝的花呗作为一种便捷的信用消费工具，受到了广大消费者的喜爱。随着使用频率的增加，人们开始探索更多渠道来使用花呗，其中就包括通[...]
2024-01-03收到招商信用卡风控短信提醒还能继续使用POS机刷吗？

近日招商银行又进行了大规模的风控检查，并给许多用户发送了风控提醒短信。这使得许多卡友产生了疑问：收到招商银行风控短信后，我还能继续使用POS机刷卡吗？今天，POS机办理网[...]
2023-12-07中银香港与中国银行内地分行数字人民币合作获阶段性

中银香港与中国银行内地分行合作，展开数字人民币沙盒试验，在香港进行了两期数字人民币的优先体验活动，并取得了阶段性成果。此举旨在为跨境双边合作提供一个范例，推动数字[...]
2023-10-31POS机出了风控不管它可以吗？

我们在使用POS机的时候，偶尔会出现一个POS风控，比如多次输错了密码，多次使用POS机查询余额，同一张卡多次连续交易，刷到其他受限制的卡等。如果POS机出了风控的话，我们可不可[...]
2023-10-28网上收款怎么才不会被风控？

网上收款怎么才不会被风控？如果我们在网上收款的话，使用支付宝或者微信的收款码收的多的话就会被容易封控，这是因为系统有风控，有可能判断你是诈骗、X钱的或者什么其他的[...]
2023-10-09中国银行推广中电联数字人民币SIM卡硬钱包助力智慧校

10月7日，中国银行江苏省分行联合中国电信、中国联通及新中新集团，在南京邮电大学通达学院正式推广了全国首个中电联数字人民币SIM卡硬钱包校园场景。该项目的推广标志着数字人[...]
2023-08-30POS机扫花呗会触发风控吗？了解POS机不能扫花呗的原因

本文解析了POS机扫花呗会触发风控的问题，并详细阐述了POS机不能扫花呗的原因。了解这些信息可以帮助人们选择合适的付款方式并避免不必要的交易问题。[...]
2023-08-17pos机注册时候可以绑定别人的银行卡吗？POS机必须绑定

本文解析了办理POS机绑定银行卡的问题，并详细说明了为什么自己办理的POS机无法绑定别人的信用卡。同时，还介绍了刷卡风控以及储蓄卡转账的相关流程，帮助读者更好地了解并解决[...]
2023-07-31POS机一次最多能刷多少钱呢？POS机花呗扫码一次可以扫

本文详细解析了POS机的刷卡限额和功能，并回答了读者关于POS机能刷多少钱、是否只能刷信用卡等问题。同时提到了个人POS机和企业POS机的区别，以及现代个人POS机支持的多种支付方式[...]