最近，沭阳警方成功摧毁了一个跨越五个省市，已涉案金额高达151亿元的信用卡非法套现团伙。
据警方调查，该团伙使用“信用卡一键套现”和“智能还款”等手段，在三年时间内跨越五个省市进行犯罪活动，涉及到全国16万人，涉案金额高达151亿元。
2022年8月，沭阳警方在网上巡查中发现，有人通过微信宣传深圳一家网络公司研发的智能代还应用程序“优享商城”，为当地用户提供线上还款和养卡服务。
“嫌疑人花钱雇佣第四方支付公司，专门制作信用卡套现或代刷、代还的软件。”沭阳县公安局经济侦查大队民警马玉介绍说，信用卡可以本月消费次月还款，对许多人的消费压力有一定缓解作用。正是看中这一点，该公司利用虚假交易的手法来代刷和代还，非法套现资金。
为了进一步调查这起违法犯罪案件，民警注册了会员，并主动接近推销人员，就掌握了该公司的具体操作流程。民警利用数月时间，成功摸清了该团伙人员组织架构和藏身之处，并迅速抓获了嫌犯段某等人。
在此次行动中，警方跨越五个省市，先后抓获21名犯罪嫌疑人。通过梳理，发现仅三年时间里，该案件的涉案资金竟高达151亿元，规模惊人，是一起特大型信用卡非法套现案件。
公司负责人段某到案后，主动交代自己的成员多达四五十人，并且分布全国多地。他们先后研发了多个信用卡套现和还款应用程序，共涉及全国16万名用户使用。
“以前做生意亏了一些钱，就是用信用卡还债救急的，但过度使用导致债务越来越压抑。”段某说，2020年，他听信别人介绍，开始使用非法套现软件。当他从中发现盈利时，他自行招募团队开发类似功能的软件。
因此，段某等人通过微信等社交媒体发布广告，以“咨询师”为名，宣传推销他们的应用程序。几年时间里，他们吸引了超过16万名用户使用这些软件。
警方调查发现，段某等人通过虚构交易，代为进行信用卡非法套现，并从中获得佣金，非法获利两千多万元。
这不仅破坏了信用卡正常的使用管理秩序，也存在巨大的安全隐患。民警马玉介绍说：“首先是个人信息泄露，他们会获取别人的信用卡号和个人身份信息，并将其提供给代刷代还犯罪团伙。”此外，频繁地进行资金交易可能导致银行监控账户，随时面临被封额或降低额度的风险。
警方指出，消费者通过“拆东墙补西墙”的方式，有可能助长盲目消费心理，以至于最终无力偿还，影响个人征信和国有资产损失，而且数额较大型的行为也涉嫌违法。
目前，由段某为首的五名嫌疑人因涉嫌非法经营罪，已被警方依法采取刑事强制措施。根据相关法律规定，他们将可能被判处五年以上的刑罚。
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