揭秘POS机诈骗案：象山县法院对涉案270余万元团伙进行判决

在河南某写字楼内，一群年轻人冒充银联或POS机公司客服，以免费更换低费率POS机为名，诱骗客户支付激活费。一年多时间里，270余万元全部流入诈骗团伙账户。经浙江省象山县检察院提起公诉，象山县法院作出一审判决，童某等人因利用POS机诈骗案被判刑。部分被告人上诉后，宁波市中级法院驳回上诉，维持原判。

赵先生是象山县一家超市的老板。2023年2月，他接到一个电话，对方称可以免费更新低费率POS机，并退还旧机押金，还赠送加油卡。赵先生回想起当初激活POS机时确实被扣了299元，一直没退回来。对方还说之前的退款渠道关闭了，现在免费发一台新的POS机，绑定银行卡使用一次便能退还被冻结的资金，送新机要支付快递费48元和激活费399元，但这两笔钱均会自动退回新机绑定的银行账户。听了对方介绍后，赵先生感觉这次活动很不错，于是添加对方的微信予以订购。

不久，赵先生收到了POS机，支付了快递费和激活费。可对方只退回48元快递费，赵先生追问后得知，激活费要延时到账，且使用POS机半年、每个月刷满5万元才能退还。前后说法不一，加上新POS机没有达到对方推销时承诺的低费率，赵先生认为这是欺骗消费者，要求退货退款，可对方既不回复消息也不接电话。一气之下，赵先生报了警。

涉案的POS机利用信息差将激活费收入囊中。2021年，童某在河南成立某网络科技有限公司，招聘徐某、沈某、杜某、常某等人共同实施POS机诈骗。他们冒充官方客服，通过拨号软件拨打电话进行推广，以免费赠送低费率POS机为噱头，用“退还旧POS机押金”“激活费用秒刷秒到账”等话术欺骗被害人，一步步诱导被害人支付激活费。若被害人问起激活费为何未退还，业务员则谎称延时到账或以半年后自动退还、刷够流水等理由搪塞。其实所谓的激活费是POS机支付公司的系统接入费，只有绑定银行卡完成首刷才能使用POS机。而童某及其公司却利用这一信息差向商户隐瞒激活POS机要扣费的实际情况大力推销骗取激活费。商户的激活费转入POS机支付公司账户后扣除8%手续费后将剩余钱款转入童某公司账户。不少被害人因为激活费迟迟未返还才意识到上当受骗但因金额小且POS机能正常使用大多数人便没有报案正因如此童某在一年半内疯狂诈骗涉案金额270余万元被害人达7000余人固定客观性证据认定案件事实该案呈现出犯罪嫌疑人被害人众多公司内部分工明确涉案金额小但笔数多等特点且涉案人员参与诈骗时间长短不一这给证据收集固定带来很大挑战2023年3月象山县检察院受公安机关邀请依法提前介入该案办案检察官重点从涉案人员入职时间主观有无非法占有故意微信账单电子数据固定等方面引导侦查取证2023年6月至11月公安机关将该批案件拆分成9个先后移送至象山县检察院审查起诉在审查起诉主犯童某等3人涉嫌诈骗案时检察机关制发退回补充侦查提纲督促公安机关核实涉案POS机实际激活与先行垫付数量POS机退款数量明确全案以及各业务组长业务员的诈骗金额等从2024年1月起象山县检察院以涉嫌诈骗罪先后将童某徐某等41名犯罪嫌疑人陆续起诉至法院1月至5月法院陆续作出一审判决上述人员分别被判处有期徒刑七个月缓刑一年二个月至有期徒刑十一年六个月各并处罚金3000元至20万元