全国信用卡套现诈骗案侦破：120余名嫌疑人落网，涉案金额超6500万元

此前，警方成功侦破了一起横跨全国13个省市的信用卡套现诈骗案，抓获了120余名犯罪嫌疑人，涉及金额高达6500余万元。该案件共查获660张信用卡，平均每张卡涉案金额达9.8万元。值得注意的是，这些办卡人员此前均无征信记录。

据了解，张某及其下属通过网络社交平台招募了110名“白户”，并通过空壳公司为他们缴纳社保，以获取办卡资格。开卡成功后，犯罪团伙并未立即套现，而是通过虚拟交易、多分期、按时还款等方式养卡，逐步提高信用额度后再进行全额套现。最终，由于多名嫌疑人的办卡时间、地点等信息相似，引起了公安机关的注意。在抓捕过程中，警方不仅将张某等人逮捕归案，还对参与诈骗的110名人员采取了刑事强制措施。

近年来，监管部门不断加强对信用卡套现诈骗的打击力度，一方面从源头切断套现路径，另一方面加强对银行内部员工的监管。部分团伙利用POS机帮助持卡人养卡、套现，给银行带来了巨大的经济损失。为此，相关机构督促银行加快智能风控系统的建设，并加强收单外包监管。此外，对于银行内部员工利用职权进行套现行为的情况，也进行了严厉打击。有银行员工因多次套现未归还透支金额179.56万元，被终身禁业并受到法律制裁。

如今，随着银行数字化转型的推进，多家银行已开始使用大数据技术对信用卡资金进行监管。不合理的行为如还款后立即刷空、频繁使用同一台POS机等都会触发银行的风控系统警报。对于银行来说，信用卡套现诈骗不仅会带来直接损失，还可能因管理不当面临相关部门处罚。而对于持卡人而言，逾期不仅会影响个人征信记录，情节严重者还将面临刑事责任。目前，全国多地已对金融犯罪进行全面筛查，银行及金融机构也在不断加强风控能力，通过信用卡套现实施诈骗的风险程度正在不断增加。尤其是针对有组织的信用卡诈骗活动，多地已实现了银警联动机制。