岳西县破获新型洗钱案：多名商户卷入，涉案金额超300万元

近期，岳西县公安局成功破获了一起涉及多名商铺老板的新型洗钱犯罪案件。这一事件再次提醒我们，在享受科技进步带来的便利的同时，必须时刻保持警惕，防止自己无意中成为犯罪活动的帮凶。

12月10日，岳西县公安局在日常工作中发现了一条关于多家商户老板用店铺收款码替他人收款，并帮助取现或按对方要求转至指定账户的线索。经过深入调查，警方确认这是一个有组织的洗钱犯罪团伙在运作。该团伙通过承诺给予一定比例的好处费，诱使当地商户协助其转移非法所得资金，每笔成功交易后，商户会得到相应的好处费作为回报。

“取款手”陈某和程某是此次案件的主要犯罪嫌疑人。他们以提供返点为诱饵，在岳西县境内积极寻找愿意配合套现的商户。一旦找到合适的商户，陈某和程某便将非法获取的资金通过微信或支付宝转账到商户的收款码上。接下来，商户按照指示取出现金或者将资金转移到指定账户。为了吸引更多的商户加入，犯罪分子承诺给商户一定的返点，即根据转账金额的比例给予现金奖励。这种看似轻松获利的方式吸引了部分缺乏法律意识的商户参与其中。

得到线索后，岳西县公安局高度重视，立即成立了专案组展开侦查工作。通过综合运用大数据分析、情报研判等多种手段，警方逐步锁定了一个以陈某为首的洗钱犯罪团伙。最终，在充分掌握了证据的基础上，12月10日晚，岳西县公安局组织警力实施了抓捕行动，一举抓获了7名涉案人员，其中包括5名商户老板和2名“取款手”。

经查明，“取款手”陈某、程某为谋取非法利益，在岳西县境内寻找愿意套现的商户，承诺给予相应的返点。5名商户帮助2人“洗钱”套现共计约300余万元人民币，非法获利约5万余元人民币。目前，这7名犯罪嫌疑人均已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

对于那些因为贪图小利而参与洗钱行为的商户来说，他们的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》中的相关规定。根据《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

1. 提供资金账户的；

2. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

3. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

4. 协助将资金汇往境外的；

5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

因此，即使只是扮演辅助角色，商户也可能面临严厉的刑事处罚、银行卡被冻结以及联合惩戒等严重后果。此类洗钱活动不仅扰乱了正常的金融秩序，还可能助长其他类型的犯罪行为。例如，洗钱可以为恐怖主义融资、毒品贩卖、人口贩卖等严重犯罪提供资金支持。此外，它还可能导致金融机构遭受重大损失，影响经济稳定和社会安全。因此，打击洗钱犯罪不仅是维护公共利益的重要举措，也是保护每个公民合法权益的必要手段。

无论何时何地，都应遵守法律法规，不要因为一点小利就轻易接受陌生人提出的非正常交易请求。合法合规的经营不仅是对自己负责，也是对社会负责的表现。任何试图规避法律的行为，最终都会受到法律的严惩。如果遇到有人试图使用你的收款码或其他方式来进行可疑的资金操作，应该立即向公安机关报告。及时报警不仅可以阻止犯罪行为的发生，还能为警方提供宝贵的线索，有助于快速破案。同时，这也是每一位公民应尽的社会责任。一旦卷入到任何形式的洗钱活动中，即使只是扮演了辅助角色，也有可能承担相应的法律责任。为了避免陷入这样的困境，请务必提高自身的法律意识，拒绝一切非法的资金流转请求。此外，还可以通过参加社区组织的安全教育活动，了解更多防范知识，增强自我保护能力。在这个信息高度发达的时代，我们享受到了前所未有的便捷支付体验，但同时也面临着新的风险挑战。面对各种诱惑时，我们要始终保持清醒头脑，坚持底线思维，做到知法守法，远离非法活动。只有这样，才能真正实现个人价值的最大化，共同构建和谐稳定的经济社会环境。