副标题：三天连破两案，斩断洗钱黑手

一、雷霆出击：三日侦破两起POS机洗钱大案

在现代社会支付手段日新月异、愈发多元化的今天，POS机本为大众带来了支付上的极大便利。然而，令人痛心的是，它却被不法分子恶意利用，悄然变身成为洗钱犯罪的得力“帮凶”。近期，长沙市公安局开福分局展现出非凡的行动力与侦查能力，在短短三天时间里，成功连续侦破两起利用POS机开展“跑分”洗钱的违法犯罪案件，在打击金融犯罪领域投下了一颗重磅炸弹。

（一）操控资金流转，团伙作案隐秘

3月4日，开福分局刑侦大队在日常严谨的工作排查中，敏锐捕捉到辖区内存在疑似借助POS机实施“洗钱”犯罪活动的蛛丝马迹。获取这一关键线索后，民警们争分夺秒，迅速全方位开展调查工作，对海量相关数据进行条分缕析。经过深入且细致的分析，一个以高额回报为诱惑，大肆吸纳“卡农”出售银行卡，从事非法“跑分”勾当的犯罪团伙渐渐浮出水面。此犯罪团伙组织架构极为严密，分工明确细致。他们通过各种隐蔽且多样的渠道广泛招募“卡农”，进而获取大量银行卡。一旦非法资金流入这些“卡农”售出的银行卡，团伙成员便立即操纵POS机，以刷卡付款的形式将资金分散转移至其他银行卡，再历经多道复杂环节层层转移，妄图借此手段彻底掩盖资金的真实来源与去向，涉案资金流水庞大得令人咋舌。3月5日凌晨，刑侦大队果断联合新河派出所，精心调配警力，对位于辖区某公寓的犯罪窝点展开闪电般的突击行动。行动过程中，警方成功抓获涉案嫌疑人5人，当场查获作案手机10台、涉案POS机20余台。经初步核查，该团伙涉及案件多达12起，涉案金额竟高达200余万元。

而就在成功打掉第一个犯罪团伙的次日，刑侦大队再次获取重要线索，得知另一个利用POS机“跑分”洗钱的团伙正在长沙地区活跃。面对这一紧急情况，刑侦大队与新河派出所迅速做出反应，再度携手联合行动。警方兵分两路，一组专注于快速精准研判团伙成员的活动轨迹，另一组紧急成立抓捕小组，以最快速度奔赴研判地址。在有关部门的全力支持下，两组队员紧密协作、默契配合、协同作战。3月7日，抓捕小组在长沙县某小区出租屋内成功抓获涉案对象5人，现场查获作案手机20余台、涉案POS机50余台。这一系列行动充分彰显了警方打击违法犯罪活动毫不退缩、坚决果断的强硬态度。

二、揭秘黑幕：POS机洗钱手段剖析

（一）利益诱惑“卡农”，助力资金转移

在POS机洗钱的黑暗产业链中，洗钱团伙常常以兼职、高额报酬为诱人幌子，大肆招募所谓的“卡农”。这些“卡农”由于法律意识淡薄，仅仅看到眼前的蝇头小利，便轻易将自己的银行卡出租、出售给洗钱团伙。洗钱团伙则巧妙利用这些银行卡与POS机相互配合，有条不紊地完成资金的转移与洗白全过程。

（二）技术非法改装，伪造交易信息

还有部分不法分子凭借掌握的技术手段，对POS机进行非法改装，使其能够突破原有的交易限制，进行一系列违规操作。例如，通过篡改POS机程序，使其能够肆意伪造交易信息，包括交易金额、交易商户名称等，为非法资金的流转披上看似合法交易的虚假外衣，以此躲避监管部门的严格审查。

（三）平台验证存漏，虚假身份作案

部分第三方支付平台在交易验证环节存在明显漏洞，未能切实充分落实实名制要求。这就给洗钱者提供了可乘之机，他们利用虚假身份信息注册账户，并与POS机关联，顺利进行资金的转移和洗白操作。

（四）跨境网络运作，加大追踪难度

一些更为狡猾的洗钱团伙还巧妙利用网络的匿名性以及跨境支付的便利性，将国内非法资金通过POS机转移至境外账户。这种操作方式极大地增加了监管部门追踪和打击的难度，使得资金流向变得极为复杂、难以捉摸。

三、警民携手：共筑反洗钱防线

事实上，“跑分”洗钱是一种性质极其恶劣的违法犯罪行为，它不仅会对金融系统造成巨大冲击，引发系统性金融风险，还会在无形中助长其他各类违法犯罪活动的滋生与蔓延。警方在此郑重提醒广大群众，一定要切实增强法律意识和安全防范意识，坚决不能出租、出借、出售个人的银行卡、电话卡，避免在不经意间沦为犯罪分子的“帮凶”。倘若发现“跑分”洗钱等违法犯罪行为，应立即向公安机关举报，为维护社会金融秩序贡献自己的一份力量。

另外，“断卡”行动将非法出租、出借、出售银行卡的“卡农”列为重点打击对象之一。“断卡”行动通过强化对银行卡的全方位管理，加大对非法买卖银行卡行为的惩处力度，使得洗钱团伙获取用于POS机洗钱的银行卡难度大幅增加，从源头上减少了POS机洗钱的关键工具，从而有力地削弱了POS机洗钱活动的猖獗态势。“断卡”行动是公安机关等多部门联合开展的一项重要专项行动，在打击POS机洗钱犯罪方面形成了强大的工作合力。随着“断卡”行动的持续深入推进，银行等金融机构和支付平台对银行卡的开户、使用等环节进一步加强了监管和审查力度，这对有效遏制POS机洗钱犯罪发挥了举足轻重的作用，为守护金融安全、维护社会稳定奠定了坚实基础。广大民众也应积极响应相关行动，共同抵制金融违法犯罪行为，营造健康、有序的金融环境 。